Составление анкет (досье) клиента для Росфинмониторинга необходимо для идентификации клиентов, контроля операций и соблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ. В досье фиксируется вся важная информация о клиенте, проводится проверка по перечням экстремистов и террористов, выявляются публичные должностные лица.
Это позволяет организации своевременно выявлять подозрительную активность, приостанавливать подлежащие приостановлению операции и оценивать риски легализации доходов. Ведение досье помогает соблюдать требования 115-ФЗ, предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.
Досье хранится не менее 5 лет после прекращения отношений с клиентом и регулярно обновляется, что обеспечивает законность проводимых операций, минимизирует риски штрафов и помогает поддерживать репутацию организации на рынке