Полезная информация по Росфинмониторингу / Роскомнадзору

Постановка на учет в Росфинмониторинг: важный этап для бизнеса по 115-ФЗ

2025-10-14 19:43

Постановка на учет в Росфинмониторинг — обязательная процедура для ряда организаций и предпринимателей, работающих в сферах, связанных с финансовым контролем и борьбой с отмыванием доходов. Если ваш бизнес попадает под действие закона №115-ФЗ, пропуск этого шага может привести к штрафам и санкциям.

В этой статье мы подробно расскажем, кто обязан вставать на учет, как правильно заполнить и подать карту постановки, а также какие сроки необходимо соблюдать.

Кто обязан вставать на учет в Росфинмониторинг?

Согласно 115-ФЗ и постановлению Правительства № 58, встать на учет в Росфинмониторинг обязаны:

лизинговые компании;
операторы по приему платежей;
организации и ИП, выступающие посредниками при сделках с недвижимостью;
финансовые агенты (договоры финансирования под уступку денежного требования).

Кроме того, на учет в Росфинмониторинг могут быть обязаны встать юристы, бухгалтеры и самозанятые, если они участвуют в расчетах и операциях клиентов (ст. 7.1 115-ФЗ).

Если ваш бизнес попадает под одну из этих категорий, постановка на учет в территориальном органе Росфинмониторинга — обязательна.

Как проходит процесс постановки на учет?

Постановка на учет осуществляется в территориальном отделении Росфинмониторинга по месту регистрации юридического лица или месту жительства индивидуального предпринимателя. Процесс включает следующие шаги:

1. Подготовка карты постановки на учет — специального документа установленной формы (приказ Росфинмониторинга от 11.02.2019 №33).

2. Обязательный инструктаж сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМу — ключевой элемент для соблюдения требований закона.

3. Подача карты в территориальный орган Росфинмониторинга в течение 30 календарных дней:

после регистрации;
после внесения изменений в учредительные документы;
после изменений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП;

но не позднее дня, предшествующего заключению первого договора.

Варианты подачи карты постановки на учет

Организации и предприниматели могут подать карту несколькими способами:

Заказным письмом с уведомлением о вручении;
Лично, посетив территориальный орган;
В электронном виде через Личный кабинет на Едином портале государственных услуг.

Карту можно заполнить вручную, распечатав и заполнив ее печатными буквами, либо в электронном формате с помощью текстового редактора. Подпись руководителя заверяется печатью (если она есть), нотариальное заверение не требуется.

Если карта подается через Личный кабинет, требуется квалифицированная электронная подпись, полученная в аккредитованном удостоверяющем центре.

Что происходит после подачи карты?

После получения карты территориальный орган Росфинмониторинга рассматривает документы в течение 15 календарных дней и принимает решение о постановке на учет. Затем организация или ИП получает доступ к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга — это важный инструмент для дальнейшего взаимодействия:

Подача обязательной отчетности;
Получение уведомлений и сообщений от Росфинмониторинга;
Прохождение обязательных дистанционных курсов.

Обновление данных в карте постановки на учет

Если в компании или у предпринимателя меняются сведения, внесенные в карту постановки, необходимо в течение 10 календарных дней подать обновленную карту. Территориальный орган рассмотрит обновления и направит уведомление о принятии или отказе.

Почему важно своевременно встать на учет?

Несвоевременная постановка на учет в Росфинмониторинг может повлечь за собой:
Штрафы и санкции;
Повышенный контроль и риски блокировки счетов;
Проблемы с банковским обслуживанием и налоговыми проверками.

Своевременная регистрация и грамотное ведение документооборота помогут вашему бизнесу работать в рамках закона и избежать нежелательных рисков.

Итог

Постановка на учет в Росфинмониторинг — обязательный этап для многих компаний и предпринимателей. Важно четко соблюдать сроки подачи карты постановки, следить за актуальностью данных и использовать возможности Личного кабинета для взаимодействия с контролирующим органом.

Если вы хотите избежать ошибок и штрафов, лучше доверить этот процесс профессионалам.