Отчетность агентств недвижимости в Росфинмониторинг — важный этап работы по 115-ФЗ
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, сделки с недвижимостью относятся к операциям с повышенным риском отмывания преступных доходов. Поэтому агентства недвижимости, индивидуальные предприниматели и посредники обязаны отчитываться в Росфинмониторинг о контролируемых сделках.
В статье расскажем, кто должен подавать отчетность, какие сделки подлежат контролю, и как правильно организовать процесс.
Кто обязан подавать отчетность в Росфинмониторинг?
Отчетность по 115-ФЗ распространяется на:
- Агентства недвижимости
- Индивидуальных предпринимателей (ИП)
- Посредников в сделках с недвижимостью
В категорию посреднических услуг входят:
- Подбор объектов недвижимости
- Помощь в заключении сделок
- Организация продаж и содействие при купле-продаж
Если вы занимаетесь посреднической деятельностью в сфере недвижимости, вы обязаны вести отчетность и соблюдать требования Росфинмониторинга.
Какие сделки подлежат контролю по 115-ФЗ?
Обязательному контролю подлежат:
- Сделки с недвижимостью на сумму от 5 миллионов рублей и выше
- Операции с резидентами стран с высоким уровнем риска
- Сделки с участием некоммерческих организаций
- Особые операции, указанные Росфинмониторингом
Обратите внимание: арендные договоры, рента и договоры долевого участия не требуют подачи отчетности.
Сроки подачи отчетности в Росфинмониторинг
По закону, сообщение о сделке должно быть подано не позднее 3 рабочих дней с даты совершения платежа.
Если посредник не принимает участия в расчетах, срок исчисляется с момента получения информации от клиента о сделке.
Если посредник не принимает участия в расчетах, срок исчисляется с момента получения информации от клиента о сделке.
Как зарегистрироваться и работать в личном кабинете Росфинмониторинга?
Чтобы начать подачу отчетности, необходимо:
1. Зарегистрироваться и встать на учет в Росфинмониторинге через портал Госуслуги.
2. Получить доступ к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга.
3. Регулярно подавать сообщения о контролируемых сделках через личный кабинет.
1. Зарегистрироваться и встать на учет в Росфинмониторинге через портал Госуслуги.
2. Получить доступ к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга.
3. Регулярно подавать сообщения о контролируемых сделках через личный кабинет.
Дополнительные требования к агентствам недвижимости по 115-ФЗ
Для соблюдения закона агентствам необходимо:
- Разработать и утвердить правила внутреннего контроля (ПВК)
- Назначить специальное должностное лицо (СДЛ) для контроля и отчетности
- Проводить идентификацию клиентов и вести их досье
Эти меры помогут снизить риски и избежать штрафов.
Ответственность за нарушение требований Росфинмониторинга
За несоблюдение требований предусмотрены штрафы:
Почему важно соблюдать требования Росфинмониторинга?
Соблюдение законодательства по 115-ФЗ — это не только способ избежать штрафов, но и повысить доверие клиентов, защитить бизнес от мошеннических схем и работать легально на рынке недвижимости.
Закажите профессиональную помощь по отчетности в Росфинмониторинг
Если хотите избежать ошибок и штрафов, доверьте ведение отчетности профессионалам. Мы поможем зарегистрироваться, оформить внутренние документы, вести учет и подавать отчеты в Росфинмониторинг.
