Полезная информация по Росфинмониторингу / Роскомнадзору

Отчетность агентств недвижимости в Росфинмониторинг: обязательства по 115-ФЗ и ключевые правила

2025-10-02 20:51

Отчетность агентств недвижимости в Росфинмониторинг — важный этап работы по 115-ФЗ

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, сделки с недвижимостью относятся к операциям с повышенным риском отмывания преступных доходов. Поэтому агентства недвижимости, индивидуальные предприниматели и посредники обязаны отчитываться в Росфинмониторинг о контролируемых сделках.

В статье расскажем, кто должен подавать отчетность, какие сделки подлежат контролю, и как правильно организовать процесс.

Кто обязан подавать отчетность в Росфинмониторинг?

Отчетность по 115-ФЗ распространяется на:

Агентства недвижимости
Индивидуальных предпринимателей (ИП)
Посредников в сделках с недвижимостью

В категорию посреднических услуг входят:

Подбор объектов недвижимости
Помощь в заключении сделок
Организация продаж и содействие при купле-продаж

Если вы занимаетесь посреднической деятельностью в сфере недвижимости, вы обязаны вести отчетность и соблюдать требования Росфинмониторинга.

Какие сделки подлежат контролю по 115-ФЗ?

Обязательному контролю подлежат:

Сделки с недвижимостью на сумму от 5 миллионов рублей и выше
Операции с резидентами стран с высоким уровнем риска
Сделки с участием некоммерческих организаций
Особые операции, указанные Росфинмониторингом

Обратите внимание: арендные договоры, рента и договоры долевого участия не требуют подачи отчетности.

Сроки подачи отчетности в Росфинмониторинг

По закону, сообщение о сделке должно быть подано не позднее 3 рабочих дней с даты совершения платежа.

Если посредник не принимает участия в расчетах, срок исчисляется с момента получения информации от клиента о сделке.

Как зарегистрироваться и работать в личном кабинете Росфинмониторинга?

Чтобы начать подачу отчетности, необходимо:
1. Зарегистрироваться и встать на учет в Росфинмониторинге через портал Госуслуги.
2. Получить доступ к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга.
3. Регулярно подавать сообщения о контролируемых сделках через личный кабинет.

Дополнительные требования к агентствам недвижимости по 115-ФЗ

Для соблюдения закона агентствам необходимо:

Разработать и утвердить правила внутреннего контроля (ПВК)
Назначить специальное должностное лицо (СДЛ) для контроля и отчетности
Проводить идентификацию клиентов и вести их досье

Эти меры помогут снизить риски и избежать штрафов.

Ответственность за нарушение требований Росфинмониторинга

За несоблюдение требований предусмотрены штрафы:

за недостатки в организации внутреннего контроля	До 100 000 рублей
за нарушение порядка разработки ПВК	До 200 000 рублей
за непредставление сообщений о сделках	До 400 000 рублей

Почему важно соблюдать требования Росфинмониторинга?

Соблюдение законодательства по 115-ФЗ — это не только способ избежать штрафов, но и повысить доверие клиентов, защитить бизнес от мошеннических схем и работать легально на рынке недвижимости.

Закажите профессиональную помощь по отчетности в Росфинмониторинг

Если хотите избежать ошибок и штрафов, доверьте ведение отчетности профессионалам. Мы поможем зарегистрироваться, оформить внутренние документы, вести учет и подавать отчеты в Росфинмониторинг.