Отчетность в Росфинмониторинг — обязательная процедура для компаний, попадающих под действие Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение сроков подачи отчетов или ошибок в оформлении может обернуться крупными штрафами или блокировкой операций.
В этом материале мы собрали актуальные требования по отчетности в Росфинмониторинг в 2025 году, включая сроки, типы отчетов и особенности подачи — с пояснениями для ювелирных компаний, риелторов, МФО, лизинговых компаний и других организаций.
Что такое отчетность по 115-ФЗ?
115-ФЗ регулирует действия компаний в сфере противодействия отмыванию доходов (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ). В рамках закона организации обязаны:
- Назначить ответственное лицо (СДЛ);
- Организовать внутренний контроль;
- Проверять клиентов по спискам Росфинмониторинга;
- Своевременно подавать отчеты через личный кабинет.
Обязательная отчетность в Росфинмониторинг в 2025 году
1. ФЭС-3 (Поквартальный отчет)
Срок: не реже одного раза в квартал.
Что содержит: информация о проверке клиентов по перечням лиц, причастных к террористической или экстремистской деятельности.
2. Полугодовая отчетность
- Отчет о внутреннем контроле: включает выявленные нарушения, меры по устранению.
- Полугодовой отчет СДЛ: информация о действиях ответственного лица по ПОД/ФТ.
3. Годовой отчет о рисках
- Подается раз в год.
- Включает перечень выявленных рисков, их уровень и меры по снижению.
- Обязателен для всех субъектов финансового мониторинга.
4. Незамедлительная отчетность
Сообщение о подозрительных сделках (ФЭС-1):
- Подать в течение 3 рабочих дней с момента сделки.
- Операция может быть подозрительной вне зависимости от суммы.
Замораживание активов:
- Подается в течение 1 рабочего дня, если выявлены активы лиц из санкционного списка.
Что такое ФЭС-1 и когда его подавать?
ФЭС-1 — это уведомление об операции, которая подлежит обязательному контролю.Подается через личный кабинет Росфинмониторинга, подписывается КЭП (квалифицированной электронной подписью).
В каких случаях подавать ФЭС-1:
- Сделка связана с экстремизмом, терроризмом или иными подозрениями.
- Сумма превышает пороговые значения.
- Сделка имеет нетипичный характер (необычная операция).
- Участники сделки — из санкционных или террористических списков.
Пороговые суммы для обязательного контроля
Ответственность за нарушения
Несоблюдение требований 115-ФЗ влечет серьезные санкции:
Чек-лист: когда сдавать отчетность в Росфинмониторинг
Кому нужна помощь с отчетностью по 115-ФЗ?
Если вы:
- Не уверены, правильно ли оформляете отчеты;
- Хотите избежать штрафов;
- Не знаете, нужно ли вам сдавать ФЭС-1;
- Хотите поручить сопровождение СДЛ юристам.
Обратитесь к специалистам по сопровождению по 115-ФЗ.Мы предоставим:
- Пакет всех обязательных документов;
- Настройку системы внутреннего контроля;
- Консультации СДЛ;
- Подготовку и сдачу отчетности в Росфинмониторинг.
- Оставьте заявку — получаете первичную консультацию бесплатно.
Оставить заявку ⟶
Часто задаваемые вопросы
Нужно ли сдавать отчет ФЭС-1 при сомнительной сделке без превышения лимита?
Да, сомнительная сделка подлежит контролю вне зависимости от суммы.
Да, сомнительная сделка подлежит контролю вне зависимости от суммы.
Что делать, если клиент оказался в санкционном списке?
Заморозить активы, сообщить в Росфинмониторинг в течение 1 рабочего дня.
Заморозить активы, сообщить в Росфинмониторинг в течение 1 рабочего дня.
Можно ли автоматизировать отчетность?
Да, через специализированное ПО и настройку личного кабинета.
Да, через специализированное ПО и настройку личного кабинета.
Вывод
Своевременная отчетность в Росфинмониторинг — это не только соблюдение закона, но и защита вашего бизнеса от рисков и штрафов. Если вы не уверены, какие отчеты сдавать по 115-ФЗ в 2025 году, не рискуйте — доверьте это профессионалам.
Если вы не уверены, какие отчеты сдавать по 115-ФЗ в 2025 году, не рискуйте — доверьте это профессионалам.
