Полезная информация по Росфинмониторингу / Роскомнадзору

Отчетность в Росфинмониторинг по 115-ФЗ в 2025 году: какие отчеты сдавать и как избежать штрафов

2025-10-02 18:44
Отчетность в Росфинмониторинг — обязательная процедура для компаний, попадающих под действие Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение сроков подачи отчетов или ошибок в оформлении может обернуться крупными штрафами или блокировкой операций.
В этом материале мы собрали актуальные требования по отчетности в Росфинмониторинг в 2025 году, включая сроки, типы отчетов и особенности подачи — с пояснениями для ювелирных компаний, риелторов, МФО, лизинговых компаний и других организаций.

Что такое отчетность по 115-ФЗ?

115-ФЗ регулирует действия компаний в сфере противодействия отмыванию доходов (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ). В рамках закона организации обязаны:
  • Назначить ответственное лицо (СДЛ);
  • Организовать внутренний контроль;
  • Проверять клиентов по спискам Росфинмониторинга;
  • Своевременно подавать отчеты через личный кабинет.

Обязательная отчетность в Росфинмониторинг в 2025 году

1. ФЭС-3 (Поквартальный отчет)

Срок: не реже одного раза в квартал.

Что содержит: информация о проверке клиентов по перечням лиц, причастных к террористической или экстремистской деятельности.

2. Полугодовая отчетность

  • Отчет о внутреннем контроле: включает выявленные нарушения, меры по устранению.
  • Полугодовой отчет СДЛ: информация о действиях ответственного лица по ПОД/ФТ.

3. Годовой отчет о рисках

  • Подается раз в год.
  • Включает перечень выявленных рисков, их уровень и меры по снижению.
  • Обязателен для всех субъектов финансового мониторинга.

4. Незамедлительная отчетность

Сообщение о подозрительных сделках (ФЭС-1):
  • Подать в течение 3 рабочих дней с момента сделки.
  • Операция может быть подозрительной вне зависимости от суммы.

Замораживание активов:
  • Подается в течение 1 рабочего дня, если выявлены активы лиц из санкционного списка.

Что такое ФЭС-1 и когда его подавать?

ФЭС-1 — это уведомление об операции, которая подлежит обязательному контролю.Подается через личный кабинет Росфинмониторинга, подписывается КЭП (квалифицированной электронной подписью).
В каких случаях подавать ФЭС-1:
  • Сделка связана с экстремизмом, терроризмом или иными подозрениями.
  • Сумма превышает пороговые значения.
  • Сделка имеет нетипичный характер (необычная операция).
  • Участники сделки — из санкционных или террористических списков.

Пороговые суммы для обязательного контроля

Вид деятельности
Порог суммы
Комментарий
Ювелирный сектор
от 1 млн ₽
Операции с драгметаллами, камнями, ювелирными изделиями
Недвижимость
от 5 млн ₽
Купля-продажа с наличными или безналичными расчетами
Лизинговые сделки
от 100 тыс. ₽
Возвратный лизинг с участием физлица как продавца

Ответственность за нарушения

Несоблюдение требований 115-ФЗ влечет серьезные санкции:
Нарушение
Штраф
Неподача отчетов
до 500 000 ₽
Недостоверные сведения
до 1 000 000 ₽
Повторное нарушение
до 2 000 000 ₽ или блокировка счетов
Работа с клиентом из санкционного списка
до 10 000 000 ₽ и выше

Чек-лист: когда сдавать отчетность в Росфинмониторинг

Тип отчета
Срок сдачи
Форма
ФЭС-1
3 рабочих дня после сделки
Электронно
ФЭС-3
1 раз в квартал
Электронно
Отчет СДЛ
2 раза в год
Электронно/ бумажно
Внутренний контроль
2 раза в год
Электронно
Отчет о рисках
1 раз в год
Электронно
Замораживание активов
1 рабочий день
Электронно

Кому нужна помощь с отчетностью по 115-ФЗ?

Если вы:
  • Не уверены, правильно ли оформляете отчеты;
  • Хотите избежать штрафов;
  • Не знаете, нужно ли вам сдавать ФЭС-1;
  • Хотите поручить сопровождение СДЛ юристам.
Обратитесь к специалистам по сопровождению по 115-ФЗ.Мы предоставим:
  • Пакет всех обязательных документов;
  • Настройку системы внутреннего контроля;
  • Консультации СДЛ;
  • Подготовку и сдачу отчетности в Росфинмониторинг.
  • Оставьте заявку — получаете первичную консультацию бесплатно.

Оставить заявку ⟶

Часто задаваемые вопросы

Нужно ли сдавать отчет ФЭС-1 при сомнительной сделке без превышения лимита?
Да, сомнительная сделка подлежит контролю вне зависимости от суммы.
Что делать, если клиент оказался в санкционном списке?
Заморозить активы, сообщить в Росфинмониторинг в течение 1 рабочего дня.
Можно ли автоматизировать отчетность?
Да, через специализированное ПО и настройку личного кабинета.

Вывод

Своевременная отчетность в Росфинмониторинг — это не только соблюдение закона, но и защита вашего бизнеса от рисков и штрафов. Если вы не уверены, какие отчеты сдавать по 115-ФЗ в 2025 году, не рискуйте — доверьте это профессионалам.
Если вы не уверены, какие отчеты сдавать по 115-ФЗ в 2025 году, не рискуйте — доверьте это профессионалам.

Оставить заявку ⟶