Новые требования Росфинмониторинга для юристов по 115-ФЗ
В 2025 году Росфинмониторинг ужесточил контроль над юридическими компаниями и частнопрактикующими юристами в рамках Федерального закона №115-ФЗ. Теперь юристы обязаны сообщать о подозрительных сделках клиентов в Росфинмониторинг в установленные сроки.
Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что должны знать юридические компании и частнопрактикующие юристы?
Согласно новым требованиям 115-ФЗ, юридические компании и частные юристы обязаны:
- Разработать и внедрить правила внутреннего контроля (ПВК).
- Назначить ответственного за исполнение ПВК и взаимодействие с Росфинмониторингом.
- Документировать данные клиентов при подозрительных операциях.
- Хранить всю документацию не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом.
Эти меры направлены на минимизацию рисков и повышение прозрачности юридической деятельности.
Критерии подозрительных сделок, на которые должны обращать внимание юристы
Юристы должны выявлять и сообщать о следующих признаках подозрительных сделок:
- Сделка имеет сложную или запутанную структуру.
- Отсутствует очевидный экономический смысл.
- Операция не соответствует основным целям бизнеса клиента.
- Клиент неоднократно совершал подозрительные операции.
- Есть подозрение, что сделка связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
Кого касаются новые требования 115-ФЗ?
Обязательства по сообщению распространяются на юристов, которые проводят от имени клиента операции с:
- Денежными средствами.
- Недвижимостью.
- Ценными бумагами.
- Банковскими счетами.
- Привлечением средств для создания юридических лиц.
Юристы, не осуществляющие такие операции, освобождаются от обязанности уведомлять Росфинмониторинг.
Порядок подачи уведомления в Росфинмониторинг по подозрительным сделкам
При выявлении подозрительной сделки юридический специалист обязан подать уведомление в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней с момента обнаружения.
Уведомление подается через личный кабинет Росфинмониторинга на официальном сайте ведомства.
Уведомление подается через личный кабинет Росфинмониторинга на официальном сайте ведомства.
Рекомендации Росфинмониторинга для юристов и юридических фирм
Для эффективного соблюдения закона 115-ФЗ и взаимодействия с Росфинмониторингом рекомендуется:
- Регулярно заполнять опросные листы и анкеты в личном кабинете.
- Добровольно предоставлять дополнительную информацию по запросу ведомства.
- Проводить обучение сотрудников по вопросам противодействия отмыванию денег.
- Поддерживать актуальность правил внутреннего контроля.
Ответственность за несоблюдение требований 115-ФЗ юристами
Нарушение норм закона №115-ФЗ влечет за собой:
- Внеплановые проверки Росфинмониторинга.
- Административные штрафы.
- Репутационные риски для юридической компании и специалистов.
Заключение: как юристам подготовиться к новым требованиям Росфинмониторинга?
Чтобы избежать штрафов и санкций, юридические компании и частнопрактикующие юристы должны:
- Внедрить правила внутреннего контроля.
- Назначить ответственных лиц.
- Контролировать операции с клиентами.
- Своевременно подавать уведомления о подозрительных сделках.
- Вести прозрачный документооборот и обучать сотрудников.
Закажите консультацию по 115-ФЗ и Росфинмониторингу для юристов
Хотите получить профессиональную поддержку по новым требованиям Росфинмониторинга и 115-ФЗ?
Мы поможем разработать внутренние документы, организовать обучение и настроить систему контроля.
Мы поможем разработать внутренние документы, организовать обучение и настроить систему контроля.
Свяжитесь с нами для консультации
