Росфинмониторинг для юристов: новые требования по 115-ФЗ и работа с подозрительными сделками
2025-10-02 22:14
Новые требования Росфинмониторинга для юристов по 115-ФЗ
В 2025 году Росфинмониторинг ужесточил контроль над юридическими компаниями и частнопрактикующими юристами в рамках Федерального закона №115-ФЗ. Теперь юристы обязаны сообщать о подозрительных сделках клиентов в Росфинмониторинг в установленные сроки.
Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что должны знать юридические компании и частнопрактикующие юристы?
Согласно новым требованиям 115-ФЗ, юридические компании и частные юристы обязаны:
Разработать и внедрить правила внутреннего контроля (ПВК).
Назначить ответственного за исполнение ПВК и взаимодействие с Росфинмониторингом.
Документировать данные клиентов при подозрительных операциях.
Хранить всю документацию не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом.
Эти меры направлены на минимизацию рисков и повышение прозрачности юридической деятельности.
Критерии подозрительных сделок, на которые должны обращать внимание юристы
Юристы должны выявлять и сообщать о следующих признаках подозрительных сделок:
Сделка имеет сложную или запутанную структуру.
Отсутствует очевидный экономический смысл.
Операция не соответствует основным целям бизнеса клиента.
Клиент неоднократно совершал подозрительные операции.
Есть подозрение, что сделка связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
Кого касаются новые требования 115-ФЗ?
Обязательства по сообщению распространяются на юристов, которые проводят от имени клиента операции с:
Денежными средствами.
Недвижимостью.
Ценными бумагами.
Банковскими счетами.
Привлечением средств для создания юридических лиц.
Юристы, не осуществляющие такие операции, освобождаются от обязанности уведомлять Росфинмониторинг.
Порядок подачи уведомления в Росфинмониторинг по подозрительным сделкам
При выявлении подозрительной сделки юридический специалист обязан подать уведомление в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней с момента обнаружения.
Уведомление подается через личный кабинет Росфинмониторинга на официальном сайте ведомства.
Рекомендации Росфинмониторинга для юристов и юридических фирм
Для эффективного соблюдения закона 115-ФЗ и взаимодействия с Росфинмониторингом рекомендуется:
Регулярно заполнять опросные листы и анкеты в личном кабинете.
Добровольно предоставлять дополнительную информацию по запросу ведомства.
Проводить обучение сотрудников по вопросам противодействия отмыванию денег.
Поддерживать актуальность правил внутреннего контроля.
Ответственность за несоблюдение требований 115-ФЗ юристами
Нарушение норм закона №115-ФЗ влечет за собой:
Внеплановые проверки Росфинмониторинга.
Административные штрафы.
Репутационные риски для юридической компании и специалистов.
Заключение: как юристам подготовиться к новым требованиям Росфинмониторинга?
Чтобы избежать штрафов и санкций, юридические компании и частнопрактикующие юристы должны:
Внедрить правила внутреннего контроля.
Назначить ответственных лиц.
Контролировать операции с клиентами.
Своевременно подавать уведомления о подозрительных сделках.
Вести прозрачный документооборот и обучать сотрудников.
Закажите консультацию по 115-ФЗ и Росфинмониторингу для юристов
Хотите получить профессиональную поддержку по новым требованиям Росфинмониторинга и 115-ФЗ? Мы поможем разработать внутренние документы, организовать обучение и настроить систему контроля.