Одним из главных функциональных назначений Росфинмониторинга является надзор за операциями, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Одним из проявлений реализации такой функции является опубликование на сайте специальных перечней лиц, причастных к такой противозаконной деятельности.
Доступ к указанным перечням имеют все организации, зарегистрировавшие личный кабинет. Находятся указанные перечни в одноименном блоке «Перечни» в меню личного кабинета:
Нажав на указанный блок, пользователь сможет перейти в подраздел с конкретными видами перечней, разделенных по функциональному направлению деятельности Росфинмониторинга.
Кто обязан ознакамливаться с перечнями в Росфинмониторинг?
Указанные перечни должны просматривать все организации и индивидуальные предприниматели, попадающие под действие закона № 115-ФЗ, включая:
- кредитные организации;
- ломбарды и МФО;
- компании, работающие с недвижимостью;
- лизинговые фирмы;
- нотариусы, адвокаты и др.
Как происходит ознакомление?
Нажав на конкретный подраздел, пользователь лично кабинета получает возможность ознакомиться с информацией в перечне. Он может скачать его или просмотреть. Рекомендуется осуществлять оба действия. Скачать перечень можно, нажав соответствующую кнопку «скачать». Просмотреть перечень можно нажав на дату выпуска перечня.
Срок ознакомления с перечнями
При совершении сделки, заключении договора с клиентом, формировании или обновлении анкеты (досье) клиента организация (ИП) должна проверять клиента на предмет наличия его в перечнях лиц, отнесенных Росфинмониторингом к числу террористов или экстремистов. В связи с постоянным обновлением указанных перечней (в среднем каждые 3 дня) необходимо скачивать (просматривать) каждый из них по мере размещения в личном кабинете. В таком случае у проверяющих органов не возникнет опасений, что Вы ненадлежащим образом осуществляется идентификацию клиентов.
